I: Kreditwirtschaft im gesamtwirtschaftlichen Umfeld.- 1. Aufgaben der Banken.- 1.1 Banken im Wirtschaftskreislauf.- 1.2 Transformationsfunktion der Banken.- 1.3 Geldschöpfung im Bankensektor.- 2. Struktur des Bankgewerbes.- 2.1 Geschäftsbanken.- 2.1.1 Universalbanken.- 2.1.1.1 Banken des Genossenschaftssektors.- 2.1.1.2 Banken des Sparkassensektors.- 2.1.1.3 Kreditbanken.- 2.1.2 Spezialbanken.- 2.1.2.1 Banken mit spezialisiertem Leistungsangebot.- 2.1.2.2 Kreditinstitute mit Sonderaufgaben.- 2.2 Deutsche Bundesbank — Europäisches System der Zentralbanken.- 2.2.1 Die Deutsche Bundesbank als Teil des Europäischen Systems der Zentralbanken.- 2.2.2 Unabhängigkeit als wichtige Vorausstzung.- 2.2.3 Sicherung der Preisstabilität als vorrangiges Ziel.- 2.2.4 Weitere Aufgaben.- 3. Der Markt für Bankleistungen.- 3.1 Marktwirtschaftliches Umfeld.- 3.2 Nachfrager nach Bankleistungen.- 3.2.1 Privatkunden.- 3.2.2 Firmenkunden.- 3.2.3 Staatliche Nachfrage.- 4. Grundlegende Analysemethoden im Finanzbereich.- 4.1 Gegenwartswerte und Opportunitätskosten.- 4.2 Gegenwartswerte bei mehreren Perioden.- 4.3 Gegenwartswerte bei Anleihen und Aktien.- 4.3.1 Bewertung von Anleihen.- 4.3.2 Bewertung von Aktien.- 4.4 Effektivverzinsung von Anleihen.- 4.5 Effektivverzinsung von Krediten.- 4.6 Besonderheiten bei der Effektivverzinsung.- II: Leistungen und Dienstleistungen der Kreditinstitute.- 1. Das Konto als Basis der Kunde-Bank-Beziehung.- 1.1 Kontoarten — Wozu braucht man welches Konto?.- 1.2 Kontovertrag und Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB).- 1.3 Kontoinhaber und Verfügungsberechtigte.- 1.3.1 Kontoinhaber.- 1.3.1.1 Einzel- und Gemeinschaftskonten.- 1.3.1.2 Treuhandkonten.- 1.3.2 Verfügungsberechtigte.- 1.3.2.1 Gesetzliche Vertreter.- 1.3.2.2 Rechtsgeschäftliche Vertreter.- 1.3.2.3 Sonderfälle der Verfügungsberechtigung.- 1.4 Kontrollpflichten nach Abgabenordnung und Geldwäschegesetz.- 1.4.1 Legitimationsprüfung nach der Abgabenordnung.- 1.4.2 Geldwäschegesetz (Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten).- 1.5 Bankgeheimnis und Bankauskunft.- 1.5.1 Offenbarungspflichten gegenüber staatlichen Stellen.- 1.5.2 Einwilligung des Kunden — Schufa-Verfahren.- 1.5.3 Bankauskunft.- 1.6 Perspektiven der Kontoführung beim Directbanking.- 2. Bankdienstleistungen rund um den Zahlungsverkehr.- 2.1 Allgemeine Grundlagen.- 2.1.1 Was gehört zum Zahlungsverkehr der Banken?.- 2.1.2 Was ist Geld?.- 2.1.3 Zahlungsmittel: Bargeld, Buchgeld, Geldersatzmittel.- 2.1.4 Zahlungsformen: bare, halbbare und bargeldlose Zahlung.- 2.1.5 Elektronisches Geld (E-Geld) als neues Zahlungsinstrument.- 2.1.6 Bankenübergreifende Gremien des Zahlungsverkehrs.- 2.1.7 Rechtliche Grundlagen des Zahlungsverkehrs.- 2.1.8 Geschäftspolitische Bedeutung des Zahlungsverkehrs.- 2.2 Barer Zahlungsverkehr.- 2.2.1 Rechtliche Grundlagen.- 2.2.2 Kassenverkehr und Scheckauskunft bei Banken.- 2.2.2.1 Ein- und Auszahlungen am Bankschalter.- 2.2.2.2 Auskünfte, Bestätigungen und Einlösungsgarantien im Scheckverkehr durch Geschäftsbanken.- 2.3 Bargeldloser Zahlungsverkehr — Was geschieht hinter der Fassade?.- 2.3.1 Organisatorische Abwicklung: Verrechnungswege in Deutschland und Europa.- 2.3.1.1 Verrechnungsnetze in Deutschland.- 2.3.1.2 Verrechnungsnetze in Europa.- 2.3.2 Rolle der Deutschen Bundesbank im Zahlungsverkehr.- 2.3.2.1 Wettbewerbsneutrale Clearingeinrichtungen.- 2.3.2.2 Elektronische Öffnung.- 2.3.2.3 Leitwegsteuerung.- 2.3.3 Wertstellungspraxis und Float.- 2.3.3.1 Wertstellung.- 2.3.3.2 Float.- 2.4 Klassische Instrumente des bargeldlosen Zahlungsverkehrs.- 2.4.1 Überweisung.- 2.4.1.1 Überweisungsgesetz (ÜG).- 2.4.1.2 Überweisungsvertrag/Zahlungsvertrag/Girovertrag.- 2.4.1.3 Bedeutung von Gutschrifts- und Belastungsbuchung.- 2.4.1.4 Wirkung der Überweisung auf das Grundgeschäft.- 2.4.1.5 Sicherungsmaßnahmen im Überweisungsverkehr.- 2.4.1.6 Widerruf von Überweisungsaufträgen.- 2.4.2 Scheck.- 2.4.2.1 Wesen, rechtliche Grundlagen und Form des Schecks.- 2.4.2.2 Orderscheck, Inhaberscheck und Rektascheck.- 2.4.2.3 Barscheck, Verrechnungsscheck, gekreuzter Scheck.- 2.4.2.4 Scheckinkasso und Scheckeinlösung.- 2.4.2.5 Nichteinlösung und Rückgriff.- 2.4.2.6 Maßnahmen zur Förderung des Scheckverkehrs.- 2.4.3 Lastschrift.- 2.4.3.1 Begriff und Verwendungsmöglichkeiten.- 2.4.3.2 Organisation des Lastschriftverfahrens.- 2.4.3.3 NichteinlösunglWiderspruch von Lastschriften.- 2.4.4 Wechsel.- 2.4.4.1 Formen und Arten des Wechsels.- 2.4.4.2 Wirtschaftliche Funktionen des Wechsels.- 2.4.4.3 Annahme, Übertragung und Einlösung des Wechsels.- 2.4.4.4 Nichteinlösung und Protest.- 2.4.4.5 Dienstleistungen der Banken bei der Wechselverwendung.- 2.5 Neuere Formen des automatisierten Zahlungsverkehrs: Electronic Banking.- 2.5.1 Organisatorische Grundlagen.- 2.5.1.1 Bankleitzahlensystem.- 2.5.1.2 Einehitliche Zahlungsverkehrsvordrucke und Textschlüssel.- 2.5.1.3 Automatisierter Belegverkehr (MAOBE: Maschinell-optische-Belegerfassung).- 2.5.1.4 Einheitliche elektronische Zahlungsaustauschsätze (DTA, EDIFACT, SWIFT) und Kommunikationsstandards.- 2.5.1.5 Elektronischer Zahlungsverkehr (EZV).- 2.5.1.6 Elektronische Unterschrift (Digitale Signatur).- 2.5.2 Dienstleistungen für Firmen-/Privatkunden.- 2.5.2.1 Kartengesteuerte Zahlungssysteme.- 2.5.2.2 Selbstbedienungsterminals der Banken.- 2.5.2.3 Kassenterminals des Handels (POS).- 2.5.2.4 Geldkartenterminals.- 2.5.2.5 Telefon Banking.- 2.5.2.6 Onlinebanking via T-Online.- 2.5.2.7 Internetbanking.- 2.5.2.8 MultiCash/Elko (Elektronische Kontoführung).- 2.5.2.9 Cash-Management-Systeme (CMS).- 3. Geld- und Kapitalanlagemöglichkeiten.- 3.1 Anlage auf Konten — erste Schritte zum Vermögensaufbau.- 3.1.1 Sicht-, Termin- und Spareinlagen als klassische Anlagemedien.- 3.1.1.1 Sichteinlagen.- 3.1.1.2 Termineinlagen.- 3.1.1.3 Spareinlagen.- 3.1.2 Staatliche Förderung der Vermögensbildung.- 3.1.2.1 Das 5. Vermögensbildungsgesetz (5. VermBG).- 3.1.2.2 Das Wohnungsbau-Prämiengesetz.- 3.1.2.3 Vermögensbeteiligungen (19 a EStG).- 3.1.3 Allfinanzangebote der Banken — Partnerschaften mit Lebensversicherungen und Bausparkassen.- 3.1.3.1 Bausparen.- 3.1.3.2 Kapitallebensversicherungen.- 3.2 Effektengeschäft und Wertpapiertechnik.- 3.2.1 Effektenarten.- 3.2.1.1 Begriff Wertpapier.- 3.2.1.2 Schuldverschreibungen.- 3.2.1.3 Arten von Schuldverschreibungen.- 3.2.1.4 Aktien.- 3.2.1.5 Investmentanteile/-zertifikate.- 3.2.1.6 Mischformen von Wertpapieren.- 3.2.1.7 Optionsscheine (Warrants).- 3.2.1.8 Verbriefung von Effekten, Verschaffung der Rechte.- 3.2.2 Emissionsgeschäft.- 3.2.2.1 Geschichtliche Entwicklung und Wesen.- 3.2.2.2 Selbst- und Fremdemission als grundlegende Formen der Erstplatzierung.- 3.2.2.3 Unterschiedliche Formen von Emissionskonsortien zur Erstplatzierung von Fremdemissionen.- 3.2.2.4 Techniken der Platzierung der Effekten.- 3.2.2.5 Bedeutung des Emissionsgeschäfts für Aufwand und Ertrag der Banken.- 3.2.3 Die Effektenbörsen.- 3.2.3.1 Geschichtliche Entwicklung und rechtliche Grundlagen.- 3.2.3.2 Trägerschaft und Organisation der Börsen.- 3.2.3.3 Börsenzulassung von Wertpapieren — die drei Marktsegmente.- 3.2.3.4 Wertpapieraufsicht und Insiderregeln.- 3.2.3.5 Keine Vorteile für Insider.- 3.2.3.6 EUREX — erweiterte Aktionsmöglichkeiten für Banken und Anleger.- 3.2.4 Technik des Effektenhandels.- 3.2.4.1 Rechtliche Grundlagen.- 3.2.4.2 Banken als Kommissionär.- 3.2.4.3 Information und Beratung.- 3.2.4.4 Auftragserteilung.- 3.2.4.5 Der Weg des Auftrags zur Wertpapierbörse.- 3.2.4.6 Wie entsteht ein Kurs an der Börse?.- 3.2.4.7 Ausführungsbestätigung, Schlussnoten und Abrechnung.- 3.2.4.8 Lieferung und Zahlung — das Erfüllungsgeschäft.- 3.2.4.9 Wertpapierleihe.- 3.2.4.10 DAX und andere Börsen-Indizes.- 3.2.5 Depotgeschäft — Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren.- 3.2.5.1 Geschichtliche Entwicklung und Wesen.- 3.2.5.2 Rechtliche Grundlagen/Gesetzliche Bestimmungen.- 3.2.5.3 Wie lassen sich Wertpapiere bei der Bank verwahren?.- 3.2.5.4 Verpfändung von Wertpapieren bei der Drittverwahrung.-
