Der Bankbetrieb

TRAMA

Der "Bankbetrieb" ist nach wie vor eine solide Grundlage für eine erfolgreiche Bankausbildung. Zusammenfassungen und Leitfragen vertiefen wichtige Problemstellungen; abschließende Fragen dienen zur Überprüfung des Lernerfolgs.

SOMMARIO

I: Kreditwirtschaft im gesamtwirtschaftlichen Umfeld.- 1. Aufgaben der Banken.- 1.1 Banken im Wirtschaftskreislauf.- 1.2 Transformationsfunktion der Banken.- 1.3 Geldschöpfung im Bankensektor.- 2. Struktur des Bankgewerbes.- 2.1 Geschäftsbanken.- 2.1.1 Universalbanken.- 2.1.1.1 Banken des Genossenschaftssektors.- 2.1.1.2 Banken des Sparkassensektors.- 2.1.1.3 Kreditbanken.- 2.1.2 Spezialbanken.- 2.1.2.1 Banken mit spezialisiertem Leistungsangebot.- 2.1.2.2 Kreditinstitute mit Sonderaufgaben.- 2.2 Deutsche Bundesbank — Europäisches System der Zentralbanken.- 2.2.1 Die Deutsche Bundesbank als Teil des Europäischen Systems der Zentralbanken.- 2.2.2 Unabhängigkeit als wichtige Vorausstzung.- 2.2.3 Sicherung der Preisstabilität als vorrangiges Ziel.- 2.2.4 Weitere Aufgaben.- 3. Der Markt für Bankleistungen.- 3.1 Marktwirtschaftliches Umfeld.- 3.2 Nachfrager nach Bankleistungen.- 3.2.1 Privatkunden.- 3.2.2 Firmenkunden.- 3.2.3 Staatliche Nachfrage.- 4. Grundlegende Analysemethoden im Finanzbereich.- 4.1 Gegenwartswerte und Opportunitätskosten.- 4.2 Gegenwartswerte bei mehreren Perioden.- 4.3 Gegenwartswerte bei Anleihen und Aktien.- 4.3.1 Bewertung von Anleihen.- 4.3.2 Bewertung von Aktien.- 4.4 Effektivverzinsung von Anleihen.- 4.5 Effektivverzinsung von Krediten.- 4.6 Besonderheiten bei der Effektivverzinsung.- II: Leistungen und Dienstleistungen der Kreditinstitute.- 1. Das Konto als Basis der Kunde-Bank-Beziehung.- 1.1 Kontoarten — Wozu braucht man welches Konto?.- 1.2 Kontovertrag und Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB).- 1.3 Kontoinhaber und Verfügungsberechtigte.- 1.3.1 Kontoinhaber.- 1.3.1.1 Einzel- und Gemeinschaftskonten.- 1.3.1.2 Treuhandkonten.- 1.3.2 Verfügungsberechtigte.- 1.3.2.1 Gesetzliche Vertreter.- 1.3.2.2 Rechtsgeschäftliche Vertreter.- 1.3.2.3 Sonderfälle der Verfügungsberechtigung.- 1.4 Kontrollpflichten nach Abgabenordnung und Geldwäschegesetz.- 1.4.1 Legitimationsprüfung nach der Abgabenordnung.- 1.4.2 Geldwäschegesetz (Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten).- 1.5 Bankgeheimnis und Bankauskunft.- 1.5.1 Offenbarungspflichten gegenüber staatlichen Stellen.- 1.5.2 Einwilligung des Kunden — Schufa-Verfahren.- 1.5.3 Bankauskunft.- 1.6 Perspektiven der Kontoführung beim Directbanking.- 2. Bankdienstleistungen rund um den Zahlungsverkehr.- 2.1 Allgemeine Grundlagen.- 2.1.1 Was gehört zum Zahlungsverkehr der Banken?.- 2.1.2 Was ist Geld?.- 2.1.3 Zahlungsmittel: Bargeld, Buchgeld, Geldersatzmittel.- 2.1.4 Zahlungsformen: bare, halbbare und bargeldlose Zahlung.- 2.1.5 Elektronisches Geld (E-Geld) als neues Zahlungsinstrument.- 2.1.6 Bankenübergreifende Gremien des Zahlungsverkehrs.- 2.1.7 Rechtliche Grundlagen des Zahlungsverkehrs.- 2.1.8 Geschäftspolitische Bedeutung des Zahlungsverkehrs.- 2.2 Barer Zahlungsverkehr.- 2.2.1 Rechtliche Grundlagen.- 2.2.2 Kassenverkehr und Scheckauskunft bei Banken.- 2.2.2.1 Ein- und Auszahlungen am Bankschalter.- 2.2.2.2 Auskünfte, Bestätigungen und Einlösungsgarantien im Scheckverkehr durch Geschäftsbanken.- 2.3 Bargeldloser Zahlungsverkehr — Was geschieht hinter der Fassade?.- 2.3.1 Organisatorische Abwicklung: Verrechnungswege in Deutschland und Europa.- 2.3.1.1 Verrechnungsnetze in Deutschland.- 2.3.1.2 Verrechnungsnetze in Europa.- 2.3.2 Rolle der Deutschen Bundesbank im Zahlungsverkehr.- 2.3.2.1 Wettbewerbsneutrale Clearingeinrichtungen.- 2.3.2.2 Elektronische Öffnung.- 2.3.2.3 Leitwegsteuerung.- 2.3.3 Wertstellungspraxis und Float.- 2.3.3.1 Wertstellung.- 2.3.3.2 Float.- 2.4 Klassische Instrumente des bargeldlosen Zahlungsverkehrs.- 2.4.1 Überweisung.- 2.4.1.1 Überweisungsgesetz (ÜG).- 2.4.1.2 Überweisungsvertrag/Zahlungsvertrag/Girovertrag.- 2.4.1.3 Bedeutung von Gutschrifts- und Belastungsbuchung.- 2.4.1.4 Wirkung der Überweisung auf das Grundgeschäft.- 2.4.1.5 Sicherungsmaßnahmen im Überweisungsverkehr.- 2.4.1.6 Widerruf von Überweisungsaufträgen.- 2.4.2 Scheck.- 2.4.2.1 Wesen, rechtliche Grundlagen und Form des Schecks.- 2.4.2.2 Orderscheck, Inhaberscheck und Rektascheck.- 2.4.2.3 Barscheck, Verrechnungsscheck, gekreuzter Scheck.- 2.4.2.4 Scheckinkasso und Scheckeinlösung.- 2.4.2.5 Nichteinlösung und Rückgriff.- 2.4.2.6 Maßnahmen zur Förderung des Scheckverkehrs.- 2.4.3 Lastschrift.- 2.4.3.1 Begriff und Verwendungsmöglichkeiten.- 2.4.3.2 Organisation des Lastschriftverfahrens.- 2.4.3.3 NichteinlösunglWiderspruch von Lastschriften.- 2.4.4 Wechsel.- 2.4.4.1 Formen und Arten des Wechsels.- 2.4.4.2 Wirtschaftliche Funktionen des Wechsels.- 2.4.4.3 Annahme, Übertragung und Einlösung des Wechsels.- 2.4.4.4 Nichteinlösung und Protest.- 2.4.4.5 Dienstleistungen der Banken bei der Wechselverwendung.- 2.5 Neuere Formen des automatisierten Zahlungsverkehrs: Electronic Banking.- 2.5.1 Organisatorische Grundlagen.- 2.5.1.1 Bankleitzahlensystem.- 2.5.1.2 Einehitliche Zahlungsverkehrsvordrucke und Textschlüssel.- 2.5.1.3 Automatisierter Belegverkehr (MAOBE: Maschinell-optische-Belegerfassung).- 2.5.1.4 Einheitliche elektronische Zahlungsaustauschsätze (DTA, EDIFACT, SWIFT) und Kommunikationsstandards.- 2.5.1.5 Elektronischer Zahlungsverkehr (EZV).- 2.5.1.6 Elektronische Unterschrift (Digitale Signatur).- 2.5.2 Dienstleistungen für Firmen-/Privatkunden.- 2.5.2.1 Kartengesteuerte Zahlungssysteme.- 2.5.2.2 Selbstbedienungsterminals der Banken.- 2.5.2.3 Kassenterminals des Handels (POS).- 2.5.2.4 Geldkartenterminals.- 2.5.2.5 Telefon Banking.- 2.5.2.6 Onlinebanking via T-Online.- 2.5.2.7 Internetbanking.- 2.5.2.8 MultiCash/Elko (Elektronische Kontoführung).- 2.5.2.9 Cash-Management-Systeme (CMS).- 3. Geld- und Kapitalanlagemöglichkeiten.- 3.1 Anlage auf Konten — erste Schritte zum Vermögensaufbau.- 3.1.1 Sicht-, Termin- und Spareinlagen als klassische Anlagemedien.- 3.1.1.1 Sichteinlagen.- 3.1.1.2 Termineinlagen.- 3.1.1.3 Spareinlagen.- 3.1.2 Staatliche Förderung der Vermögensbildung.- 3.1.2.1 Das 5. Vermögensbildungsgesetz (5. VermBG).- 3.1.2.2 Das Wohnungsbau-Prämiengesetz.- 3.1.2.3 Vermögensbeteiligungen (19 a EStG).- 3.1.3 Allfinanzangebote der Banken — Partnerschaften mit Lebensversicherungen und Bausparkassen.- 3.1.3.1 Bausparen.- 3.1.3.2 Kapitallebensversicherungen.- 3.2 Effektengeschäft und Wertpapiertechnik.- 3.2.1 Effektenarten.- 3.2.1.1 Begriff Wertpapier.- 3.2.1.2 Schuldverschreibungen.- 3.2.1.3 Arten von Schuldverschreibungen.- 3.2.1.4 Aktien.- 3.2.1.5 Investmentanteile/-zertifikate.- 3.2.1.6 Mischformen von Wertpapieren.- 3.2.1.7 Optionsscheine (Warrants).- 3.2.1.8 Verbriefung von Effekten, Verschaffung der Rechte.- 3.2.2 Emissionsgeschäft.- 3.2.2.1 Geschichtliche Entwicklung und Wesen.- 3.2.2.2 Selbst- und Fremdemission als grundlegende Formen der Erstplatzierung.- 3.2.2.3 Unterschiedliche Formen von Emissionskonsortien zur Erstplatzierung von Fremdemissionen.- 3.2.2.4 Techniken der Platzierung der Effekten.- 3.2.2.5 Bedeutung des Emissionsgeschäfts für Aufwand und Ertrag der Banken.- 3.2.3 Die Effektenbörsen.- 3.2.3.1 Geschichtliche Entwicklung und rechtliche Grundlagen.- 3.2.3.2 Trägerschaft und Organisation der Börsen.- 3.2.3.3 Börsenzulassung von Wertpapieren — die drei Marktsegmente.- 3.2.3.4 Wertpapieraufsicht und Insiderregeln.- 3.2.3.5 Keine Vorteile für Insider.- 3.2.3.6 EUREX — erweiterte Aktionsmöglichkeiten für Banken und Anleger.- 3.2.4 Technik des Effektenhandels.- 3.2.4.1 Rechtliche Grundlagen.- 3.2.4.2 Banken als Kommissionär.- 3.2.4.3 Information und Beratung.- 3.2.4.4 Auftragserteilung.- 3.2.4.5 Der Weg des Auftrags zur Wertpapierbörse.- 3.2.4.6 Wie entsteht ein Kurs an der Börse?.- 3.2.4.7 Ausführungsbestätigung, Schlussnoten und Abrechnung.- 3.2.4.8 Lieferung und Zahlung — das Erfüllungsgeschäft.- 3.2.4.9 Wertpapierleihe.- 3.2.4.10 DAX und andere Börsen-Indizes.- 3.2.5 Depotgeschäft — Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren.- 3.2.5.1 Geschichtliche Entwicklung und Wesen.- 3.2.5.2 Rechtliche Grundlagen/Gesetzliche Bestimmungen.- 3.2.5.3 Wie lassen sich Wertpapiere bei der Bank verwahren?.- 3.2.5.4 Verpfändung von Wertpapieren bei der Drittverwahrung.-

AUTORE

Reinhold Adrian ist Leiter der Bethmann Berufschule in Frankfurt. Prof. Dr. Thomas Heidorn lehrt an der Hochschule für Bankwirtschaft in Frankfurt. Die Autoren sind ein Team von Experten, die teils in der Bankpraxis, teils in der Ausbildung von Bankern tätig sind: Dr. Thomas Benthien, Dr. Jürgen Bott, Dr. Volker Doberanzke, Steffen Kühnle, Dieter Helmle, Heinz-Klaus Rützel, Günter Hesse, Evi Penzenstadler, Dr. Annette Klage.

ALTRE INFORMAZIONI

• Condizione: Nuovo
• ISBN: 9783663078364
• Dimensioni: 244 x 170 mm Ø 1360 gr
• Formato: Brossura
• Illustration Notes: XXIV, 776 S. 986 Abb.
• Pagine Arabe: 776
• Pagine Romane: xxiv